בעולם של היום, משקיעים רבים מחפשים לעשות יותר מאשר רק להגדיל את עושרם—הם רוצים שכספם ישפיע בצורה חיובית על החברה ועל הסביבה. השקעה אתית, הידועה גם כהשקעה אחראית חברתית (SRI) או השקעה המבוססת על סביבה, חברה וממשל תאגידי (ESG), מאפשרת לאנשים להתאים את בחירות ההשקעה שלהם לערכים האישיים שלהם. אך איך מאזנים בין הרצון לרווח ובין המחויבות לעקרונות אתיים? הבה נבחן את מושג ההשקעה האתית, כיצד לנווט בשוק ההון עם ערכים אלו, וכיצד יועץ השקעות יכול לעזור לכם להשיג גם יעדים פיננסיים וגם אתיים.
מהי השקעה אתית?
השקעה אתית היא הפרקטיקה של בחירת השקעות בהתבסס על תשואות פיננסיות וגם על שיקולים מוסריים או אתיים. גישה זו כוללת בחירה בחברות שאינן רק מצליחות פיננסית אלא גם תורמות באופן חיובי לחברה ולסביבה. משקיעים אתיים נוטים להימנע מחברות הפועלות בענפים כמו טבק, נשק או דלקים מאובנים, ובמקום זאת מתמקדים בסקטורים כמו אנרגיה מתחדשת, בריאות וחינוך.
השקעה אתית הופכת לפופולרית יותר ויותר ככל שיותר אנשים מבינים את ההשפעה של החלטותיהם הפיננסיות על העולם שסביבם. בישראל, כמו במדינות רבות אחרות, ישנה עלייה בביקוש לאפשרויות השקעה אתיות. מגמה זו משתקפת בשוק ההון, שבו מספר הולך וגדל של חברות וקרנות נמדדות לא רק על בסיס הביצועים הפיננסיים שלהן אלא גם על עמידתן בעקרונות ה-ESG.
איזון בין רווח לעקרונות
למרות שהשקעה אתית מושכת רבים, היא גם מעלה שאלות חשובות: האם אפשר להשיג תשואות תחרותיות תוך שמירה על עקרונות אתיים? התשובה היא כן, אך הדבר דורש גישה מושכלת ובחירה קפדנית של השקעות.
המיתוס של תשואות נמוכות יותר
תפיסה מוטעית נפוצה היא שהשקעות אתיות מניבות תשואות נמוכות יותר בהשוואה להשקעות מסורתיות. עם זאת, מחקרים הראו שחברות עם פרקטיקות ESG חזקות נוטות לעיתים קרובות להעלות על מתחרותיהן בטווח הארוך. זאת מכיוון שחברות אלו נוטות לנהל סיכונים טוב יותר, להעסיק עובדים מעורבים יותר ולהנות מנאמנות חזקה יותר של לקוחות. על ידי התמקדות בקיימות ובפרקטיקות אתיות, הן גם עשויות להיות בעמדה טובה יותר להסתגל לשינויים רגולטוריים ולהעדפות צרכנים משתנות.
גיוון בהשקעה אתית
כמו בהשקעה מסורתית, גיוון הוא המפתח לניהול סיכונים בהשקעה אתית. משקיעים אתיים צריכים לשאוף לבנות תיק השקעות מגוון הכולל שילוב של תעשיות ומחלקות נכסים. זה עשוי לכלול השקעה בסקטורים כמו אנרגיה מתחדשת, טכנולוגיה או בריאות, תוך הימנעות מתעשיות המתנגשות עם הערכים שלכם.
יועץ השקעות יכול לעזור לכם לזהות מגוון השקעות אתיות המתאימות למטרות הפיננסיות שלכם ולעקרונות שלכם, ולוודא שתיק ההשקעות שלכם גם מגוון וגם תואם לערכים שלכם.
ניווט בשוק ההון עם עקרונות אתיים
שוק ההון מציע מגוון רחב של הזדמנויות להשקעה אתית, אך לעיתים קרובות קשה לזהות אילו השקעות באמת תואמות לעקרונות שלכם. להלן כמה אסטרטגיות שיכולות לעזור לכם לקבל החלטות מושכלות:
1. חקר דירוגי ESG
ארגונים רבים מספקים דירוגי ESG לחברות, המעריכים את ביצועיהן בתחומים כמו השפעה סביבתית, אחריות חברתית וממשל תאגידי. דירוגים אלו יכולים להיות כלי חשוב עבור משקיעים אתיים, ולעזור לכם להשוות בין חברות ולבחור באלו התואמות לערכים שלכם.
2. חיפוש קרנות השקעה אתיות
אם אינכם מעוניינים לבחור מניות בודדות, שקלו להשקיע בקרנות השקעה אתיות או בקרנות סל (ETFs). קרנות אלו נועדו במיוחד לכלול חברות שעומדות בקריטריונים אתיים מסוימים. השקעת בורסה בקרנות כאלו מאפשרת לכם להיחשף לתיק השקעות מגוון של חברות התואמות את עקרונותיכם, מבלי שתצטרכו לחקור כל חברה באופן פרטני.
3. היוועצות עם יועץ השקעות
יועץ השקעות מנוסה יכול להיות שותף יקר ערך במסע ההשקעה האתית שלכם. הם יכולים לספק ייעוץ אישי על איך לשלב שיקולים אתיים באסטרטגיית ההשקעה שלכם, לעזור לכם לנווט במורכבויות של שוק ההון, ולוודא שהשקעותיכם תואמות גם את מטרותיכם הפיננסיות וגם את עקרונותיכם.
4. שמירה על עדכניות במגמות השוק
השקעה אתית היא תחום דינמי ומתפתח במהירות. מגמות חדשות, כמו אג"ח ירוקות או השקעות אימפקט, מופיעות באופן קבוע בשוק ההון. שמירה על עדכניות לגבי מגמות אלו יכולה לעזור לכם לזהות הזדמנויות חדשות ולהתאים את אסטרטגיית ההשקעה שלכם לאורך זמן. יועץ השקעות יכול לעדכן אתכם בהתפתחויות האחרונות ולעזור לכם לנצל מגמות מתפתחות בהשקעה אתית.
תפקידו של יועץ השקעות בהשקעה אתית
בחירת יועץ השקעות נכון היא קריטית להצלחה באיזון בין רווח ועקרונות באסטרטגיית ההשקעה שלכם. אך איך לבחור יועץ השקעות שמבין ותומך במטרותיכם האתיות?
- ניסיון בהשקעה אתית: חפשו יועץ עם רקורד מוכח בהשקעה אתית. עליו להיות בעל ניסיון בבחירת קרנות המתמקדות ב-ESG, בניתוח דירוגי ESG ובייעוץ ללקוחות על איך לשלב שיקולים אתיים בתיקי ההשקעות שלהם.
- הבנה של ערכיכם: יועץ טוב ייקח את הזמן להבין את הערכים האישיים שלכם וכיצד הם משפיעים על החלטות ההשקעה שלכם. עליו להיות מסוגל להציע השקעות התואמות לעקרונותיכם ולעזור לכם להשיג את מטרותיכם הפיננסיות.
- שקיפות ותקשורת: השקעה אתית דורשת רמה גבוהה של שקיפות. היועץ שלכם צריך להיות פתוח לגבי הקריטריונים שבהם הוא משתמש לבחירת השקעות, הסיכונים הפוטנציאליים המעורבים, וכיצד הוא מתכנן לעזור לכם להשיג גם מטרות פיננסיות וגם אתיות.
- תמיכה ומעקב רציף: הנוף האתי משתנה כל הזמן, וכך גם אסטרטגיית ההשקעה שלכם. יועץ מוסמך יעקוב ברציפות אחר תיק ההשקעות שלכם, יספק עדכונים שוטפים ויציע התאמות לפי הצורך כדי לוודא שהשקעותיכם נשארות תואמות לעקרונותיכם.
סיכום: השגת הצלחה פיננסית עם השקעה אתית
השקעה אתית מציעה דרך להגדיל את עושרכם תוך שמירה על הערכים שלכם. על ידי איזון בין רווח לעקרונות, תוכלו להשפיע באופן חיובי על החברה והסביבה מבלי לוותר על תשואות פיננסיות. בין אם אתם חדשים בהשקעה אתית או מחפשים לשפר את האסטרטגיה שלכם, עבודה עם יועץ השקעות מנוסה יכולה לעזור לכם לנווט בשוק ההון ולהשיג את מטרותיכם.
